Nos domaines d'expertise
Chaque situation patrimoniale est différente. C'est pourquoi nous n'imposons jamais une solution : nous étudions avec vous l'ensemble des leviers disponibles, puis construisons ensemble la stratégie la mieux adaptée à vos objectifs de vie.
Voici les principaux domaines sur lesquels nous vous accompagnons.
Assurance-vie
L'assurance-vie reste l'un des outils les plus souples pour se constituer une épargne, préparer un projet ou organiser la transmission de son patrimoine dans un cadre fiscal avantageux. Nous vous aidons à comprendre comment ce contrat peut s'intégrer dans votre stratégie globale, en fonction de votre horizon de temps et de vos objectifs.
PER - Plan d'épargne retraite
Le PER permet de se constituer un complément de revenus pour la retraite, avec un cadre fiscal spécifique pendant la phase d'épargne. Nous vous accompagnons pour déterminer si ce dispositif est pertinent au regard de votre situation professionnelle et fiscale actuelle.
Immobilier locatif avec déduction fiscale
Investir dans l'immobilier locatif peut permettre de se constituer un patrimoine tout en bénéficiant, selon les dispositifs en vigueur, d'avantages fiscaux.
Nous étudions avec vous la pertinence de ce type de projet en fonction de votre capacité d'investissement, de votre fiscalité et de vos objectifs à long terme.
SCPI - Sociétés Civiles de Placement Immobilier
Les SCPI permettent d'investir dans l'immobilier locatif sans les contraintes de gestion d'un bien en direct, avec la possibilité de commencer avec un capital plus accessible. Nous vous expliquons leur fonctionnement et leur place possible dans une stratégie patrimoniale diversifiée.
Capital-investissement - Private equity
Le capital-investissement permet de participer au financement d'entreprises non cotées, avec un horizon de placement généralement long. Nous vous présentons ce type de solution lorsqu'il est cohérent avec votre profil et vos objectifs de diversification.
Epargne salariale
Pour les dirigeants et leurs équipes, l'épargne salariale (participation, intéressement, PEE, PERCO/PERECO) est un outil de motivation et de fidélisation, avec un cadre fiscal et social spécifique. Nous accompagnons les entreprises dans la mise en place et l'optimisation de ces dispositifs.
Trésorerie d'entreprise
Une trésorerie excédentaire qui dort n'est pas toujours une bonne nouvelle. Nous aidons les dirigeants à comprendre les solutions disponibles pour faire fructifier cette trésorerie tout en gardant la visibilité nécessaire au pilotage de leur activité.
Tout investissement comporte des risques, y compris un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les informations présentées sur cette page sont générales et ne constituent pas un conseil personnalisé : celui-ci ne peut être formulé qu'après une analyse complète de votre situation, lors d'un rendez-vous individuel.