Votre patrimoine, notre engagement : une approche sur mesure
Chez ERJ Conseil, en physique ou en visioconférence, nous bâtissons des stratégies patrimoniales uniques, guidées par vos objectifs de vie.
Découvrez notre méthode en 4 étapes pour bâtir, avec vous, une stratégie patrimoniale sur mesure, financée par nos partenaires et non par vous.
1. Comprendre vos aspirations et votre situation
Nous débutons par une écoute approfondie pour cerner votre situation familiale, financière et fiscale. Votre mode de vie et vos désirs pour l'avenir sont au cœur de notre démarche.
Que ce soit pour voyager, préparer sereinement votre retraite, soutenir financièrement vos enfants dans leurs études ou leur premier achat, ou encore gérer la trésorerie de votre entreprise, ... Nous prenons le temps de comprendre vos objectifs de vie à long terme.
C'est la première étape essentielle pour bâtir une relation de confiance et une stratégie pertinente.
2. Une stratégie personnalisée, expliquée simplement
Dans notre bureau à Ambérieu-en-Bugey, nous analysons minutieusement votre audit patrimonial.
Nous vous présentons ensuite, à votre domicile ou en visio, les différentes possibilités qui s'offrent à vous, en utilisant des mots simples et accessibles.
L'objectif est de créer une véritable stratégie personnalisée, qui réponde précisément à vos besoins et à vos attentes.
Nous ne vendons pas un produit, avec votre collaboration, nous construisons un avenir financier et immobilier sur mesure.
3. Une mise en œuvre sans tracas
Après l'élaboration de votre stratégie, nous vous aidons à la mettre en place.
Nous sommes habilités pour assurer chaque étape de la mise en places des solutions qui auront été validés avec vous.
Plus besoin d'aller seul.e à la banque, au notaire ou vers un promoteur, ERJ Conseil s'occupe de tout. Nous sommes présents à chaque instant pour vous éviter les soucis et la paperasse.
4. Un accompagnement durable
Notre engagement ne s'arrête pas là : nous restons présent.es pour vous accompagner dans le temps.
A minima, un bilan annuel est réalisé, car votre vie évolue et vos besoins aussi. Nous nous assurons que la stratégie reste toujours alignée avec vos objectifs et vous offrons la flexibilité nécessaire pour l'adapter aux changements de votre vie.
Nous ne nous contentons pas d'accompagner des patrimoines, nous enseignons à vos clients comment prendre de meilleures décisions pour leur avenir.
Notre rémunération
Nous ne facturons aucun honoraire aux personnes que nous accompagnons.
Notre rémunération est versée par nos partenaires (banques, assureurs, promoteurs immobiliers...) au moment de la mise en place des solutions retenues avec les personnes que nous accompagnons — comme c'est l'usage dans notre profession.
Cette rémunération ne dépend jamais du partenaire ou de la solution choisie : notre seul objectif est de construire la stratégie la plus adaptée à votre situation.
En échange, si notre accompagnement a été utile, nous demandons simplement à nos clients de nous recommander à leur entourage. C'est ainsi que nous développons notre activité, depuis toujours. Nous sommes convaincu de la grandeur du bouche à oreille et c'est pourquoi la plupart des personnes que nous accompagnons nous mettent en relation avec 3 personnes qui se posent également des questions : retraite, fiscalité, sécurisation de la famille, transmission, épargne salariale, trésorerie d'entreprise...
"La confiance, la communication et la bienveillance sont les piliers de notre succès partagé. Nos clients ne subissent plus la réglementation, ils comprennent leur patrimoine et savent comment l'optimiser avec notre aide."
Elisa RENIAUD-JOUD, fondatrice d'ERJ Conseil